方針・規程｜京都の総合保険代理店エスアールエム

個人情報保護方針

株式会社エスアールエムは、お客様からの信頼を第一と考え、以下の方針に基づき、関係法令を遵守してお預かりしたお客様に関する情報を取り扱うとともに、適正な管理、正確性・機密性の保持に努めてまいります。また、以下の方針については、継続的に見直し、必要に応じて改善していきます。

1．個人情報収集およびその利用の目的

お客様に対してより良い商品およびサービスをご提供するべく、お客様に関する必要最小限の情報を収集させていただいております。
これらの情報は、次の目的のために利用させていただきます。
（１）適正な保険契約の引受およびそれに関連する業務
（２）適正な保険金のお支払およびそれに関連する業務
（３）保険契約に付帯されるサービス提供のほか、満期・継続のご案内、弊社、その関連会社または提携先の保険その他の各種商品・サービスのご紹介
（４）統計資料の作成

2．収集する個人情報の種類

最も一般的なものは、以下のとおりです。
（１）契約情報：お客様の住所・氏名・生年月日・性別・電話番号、その他保険商品の引受または提供に必要となる情報（自動車の車名・型式・登録番号、火災保険における建物の明細、職業など。）
（２）事故情報：保険事故の内容に関する情報
（３）その他：保険金のお支払に関連する「預金口座番号」情報など

3．個人情報の収集方法

主に保険契約申込書や保険金請求書に記載・入力された情報を収集しています。

4．個人情報の第三者への提供

法令により認められる次のような場合を除いて、お客様の情報を外部に提供することはありません。（１）お客様が同意されている場合
（２）法令により必要と判断される場合
（３）お客様または公共の利益のために必要であると考えられる場合
（４）法令により認められる方法で、お客様にとって有益と思われる保険その他の各種商品・サービスのご案内のために弊社の提携会社と情報を共同利用する場合
（５）上記１．の利用目的の達成のために必要な範囲において、業務委託先(損害調査会社、自動車技術アジャスター、損害保険鑑定人、メール発送業者、情報処理業者等)に提供する場合(業務委託先に対しては、お客様の情報の厳正な管理を求め、弊社の利用目的以外の使用を行わせないように努めます。)

5．個人情報の管理

お客様の情報を正確、最新なものにするよう努めています。
また、お客様の情報への不当なアクセスなどを防止するため必要かつ適切な措置を講じています。

6．お客様からの開示等のご請求

お客様からご自身に関する保有個人データの開示等のご請求があった場合は、ご本人であることを確認させていただいた上で、特別な理由がない限りお答えいたします。
また、お預かりした情報が不正確である場合は正確なものに変更させていただきます。

お問い合わせ窓口

上記手続きその他の個人情報の取扱いに関する不明点については、下記までお問い合わせいただきますようお願いします。

株式会社エスアールエム

代表取締役：橋本珠美
住所：〒604-8151 京都市中京区蛸薬師通烏丸西入橋弁慶町227 第12長谷ビル 6F-A
TEL：075-255-0881
FAX：075-255-0882
営業時間：午前9時～午後6時
休日：日・祝・年末年始
担当者：橋本珠美

勧誘方針及び権限の明示

『金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律』
に基づく勧誘方針

１．保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、その他関係法令等を守り、適法かつ適正な販売をお約束します。

１）適法で適正な保険契約の引受け及びそれに関連する業務のためにお客様からご提供いただいた情報は厳重に管理し、漏洩の防止に努めます。
２）契約期間の満了もしくは使用目的の終了によって必要性が消滅した個人情報については、迅速かつ適正な方法で破棄、またはご返却致します。

２．お客様の立場に立ってその意思を尊重し、謙虚で誠実な販売活動を行います。

１）お客様のご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
２）お客様のご迷惑となる時間帯・場所等での勧誘は行いません。また、威迫的な行為等、お客様を著しく困惑させるような勧誘は致しません。
３）ご契約手続きにあたっては、必ず保険契約者ご本人の確認および被保険者ご本人の同意を申し受けます。

３．お客様の保険に関する知識、購入目的、財産の状況等を総合的に勘案し、実情とご意向に沿った保険商品を選択いただけるようご案内致します。

１）お客様にとって最大の利便性を提供するため、日々知識の習得、研鑽に励みます。
２）お客様起点を原則とし、独自の専門性を生かしたサービスの提供と最適な保険商品を分かりやすくご提案します。

４．保険事故が発生した場合は、保険金のご請求並びにお支払いに関し、誠意をもって適切で迅速な業務を行うよう努めます。

５．市場（特に金融市場）の動向に大きく影響される保険商品については、お客様の冷静で的確な判断と責任においてお取引が行われるよう、情報の提供に努めます。

株式会社エスアールエム　　http://www.srm-net.co.jp/
住所：〒604-8151 京都市中京区蛸薬師通烏丸西入橋弁慶町227 第12長谷ビル 6F-A
TEL：075-255-0881
FAX：075-255-0882
E-mail：info@srm-net.co.jp

お客様本位の業務運営方針

方針1.当社は「お客様に安心・安全」をお届けするために「お客様第一」の業務運営を行います

お客様に常に寄り添い、当社の業務をとおして安心と安全を届けられるようお客様第一の業務運営を行います。

方針2.当社はお客様に最適な保険を提案・提供し、お客様へ安心・安全をお届け致します

お客様を取り巻くリスクの分析・コンサルティングを行い、お客様の想いに応え、最適な保険商品を提案します。

お客様の商品に関する知識、経験、目的、財産状況を正しく把握し、保険商品の情報提供を正確、平易な説明でご理解いただけるよう努めます。

方針3.当社は保険金等のご請求手続きにおいて、迅速・適切・丁寧な対応を徹底いたします

保険の意義ある保険金・給付金等の請求時には、業務知識、経験を活かし、全力でサポートいたします。
保険金・給付金等の不払いが起こらぬよう、保険契約の内容や請求状況の把握に努めます。

方針4.当社はお客様へのアフターフォロー・情報提供を徹底致します

お客様のライフプラン・状況を常に把握し、継続的に適切な情報提供を行います。
お客様を取り巻く社会環境の変化や各法の改正、医療技術の進歩等を鑑み、最新の情報提供を行います。

方針5.当社はコンプライアンスを遵守し、お客様や社会に貢献します

お客様第一を念頭に置き、各種法令を遵守して自分自身や社会に胸を張れる業務に邁進します。

方針6.当社は保険のプロフェッショナルとして、自己研鑽に励みます

社員全員が保険を扱うプロフェッショナルであることを自覚し、向上心を持ち、自己研鑽に努めます。
お客様に「感動」を与えられる知識や態度を習得して、人間として成長できる企業を創造します。

2020年5月1日制定

ＫＰＩ【指標：宣言を達成するために数値化可能な目標】

損害保険

お客様アンケート代理店推奨度【目標：10～６評価90％以上】

日常の活動からお客様の求める品質等を確認し自身の強み・弱みを把握し、業務の見直し･改善を図る。（2023年度実績：78.4％）

早期更改率（２週間前）【目標：90％以上】

余裕を持った更改手続きを実施することで、無保険者を発生させないことはもちろん、多くの情報提供をさせていただく時間を確保することができお客さま満足度を高めます。（2023年度実績：90.7％）

WEB事故報告件数率（自動車）【目標：90％以上】

私たちは自動車事故受付後、WEB経由で保険会社へ報告することにより、速やかな事故対応を進め、お客様へ安心と満足をお届けします。（2023年度実績：93％）

生命保険

3ヶ月脱落率：1.0％未満

弊社ではご縁あって出逢えたお客さまの想いにきちんと耳を傾け、誠実に向き合い、ご納得いただいて保険商品にご加入いただく、という至極当たり前のことを当たり前にするということに拘ります。
そうした姿勢で保険募集活動を行っていることを反映する指標として、本指標を定め、日々の活動に邁進してまいります。

60ヶ月継続率：60％以上

時にはお客さまと一生涯のお付き合いになる生命保険。人生１００年時代と言われて久しい今日において、万一危急の時にお客さまのお役に立てる生命保険は長きに亘ってご継続いただくことが大事だと考えます。
お客さまにご契約をご継続いただくために、従業員一同が高品質なアフターフォローをご提供できているか否かを反映する指標として、本指標を定めます。

ペーパーレス契約率：90％以上

お客さまに一秒でも早く「安心＝保険証券」をお届けするため、またお客さまの利便性の向上とご契約時の不備の発生リスクを軽減することを目的として、ペーパーレス手続きを積極的に推進するべく、本指標を定めます。

2024年4月1日策定
2024年9月1日改定

情報セキュリティ基本方針

株式会社エスアールエム（以下、当社）は、当社の情報資産を事故・災害・犯罪などの脅威から守り、お客様ならびに社会の信頼に応えるべく、以下の方針に基づき全社で情報セキュリティに取り組みます。

1. 経営者の責任

当社は、経営者主導で組織的かつ継続的に情報セキュリティの改善・向上に努めます。

2. 社内体制の整備

当社は、情報セキュリティの維持及び改善のために組織を設置し、情報セキュリティ対策を社内の正式な規則として定めます。

3. 従業員の取組み

当社の従業員は、情報セキュリティのために必要とされる知識、技術を習得し、情報セキュリティへの取り組みを確かなものにします。

4. 法令及び契約上の要求事項の遵守

当社は、情報セキュリティに関わる法令、規制、規範、契約上の義務を遵守するとともに、お客様の期待に応えます。

5. 違反及び事故への対応

当社は、情報セキュリティに関わる法令違反、契約違反及び事故が発生した場合には適切に対処し、再発防止に努めます。

2024年12月1日制定

方針・規程